外匯市場是全球交易量最大的金融市場，日均交易額估計超過
如果你是外匯交易新手，不確定應該如何開始外匯交易，這篇外匯入門指南將會為你解答一切疑問！
外匯是什麼？
外匯市場，通常稱為
外匯市場是世界上最龐大、流動性最強的市場，每天都有數萬億美元的訂單易手。這個市場沒有集中的位置，也沒有政府機構對其進行監督。相反，外匯是一個由銀行、經紀商、機構投資者和個人交易者（主要透過經紀商或銀行進行交易）組成的電子網路。
關鍵要點
- 外匯是兌換各國貨幣的全球市場
- 按名義價值計算，外匯交易場所構成了世界上最大的證券市場，每天擁有數萬億美元的交易量
- 外匯交易使用貨幣對，根據一種貨幣對另一種貨幣進行定價
- 遠期和期貨是參與外匯市場的另一種方式
瞭解外匯
外匯市場決定著世界上大多數貨幣的每日價值或匯率。如果旅行者在兌換亭或銀行將美元兌換成歐元，則歐元數量將根據當前的外匯匯率計算。如果進口法國乳酪在雜貨店的價格突然上漲，這很可能意味著歐元兌美元在外匯交易中升值。
外匯交易者尋求從貨幣價值的持續波動中獲利。例如，交易者可能預計英鎊將升值，然後將美元兌換成英鎊。如果隨後英鎊走強，交易者則可以進行反向交易，使用英鎊換取更多美元。
貨幣對
在外匯交易中，貨幣通常成對列出，例如
每個貨幣對會有一個相關的價格，例如
在外匯市場中，貨幣以手數進行交易，目前主要分為微型手、迷你手和標準手。微型手是價值
外匯市場的交易量通常非常龐大。根據國際清算銀行的資料，2019
外匯市場交易
外匯市場每週
從歷史上看，外匯市場的參與物件是政府、大公司和對沖基金。在當今世界，交易貨幣就像點選滑鼠一樣簡單，而且可訪問性也不是問題。許多投資公司允許個人透過他們的平臺開設賬戶和交易貨幣。
這不像去外匯亭旅行。整個過程完全是電子化的，沒有從一隻手到另一隻手的物理交換。相反，交易者持有某種特定貨幣的頭寸，並希望自己購買的貨幣出現一些上漲和走強（如果他們正在出售，則走弱），這樣他們就可以獲利。
外匯市場與其他市場
外匯市場與其他市場之間存在一些根本差異。
首先，外匯市場的規則更少，這意味著投資者不像股票、期貨和期權市場那樣需要遵守嚴格的規定。沒有清算所，也沒有監督外匯市場的中央機構。
其次，由於交易不在傳統的交易所進行，因此與其他市場相比，費用或佣金較少。
接下來，沒有關於何時可以和不能交易的截止日期。因為市場每天
最後，這是一個流動性很強的市場，你可以隨時進入和退出，並且可以購買儘可能多的貨幣。
外匯交易型別
外匯交易者可以在三個不同的市場之一進行交易：即期、遠期或期貨市場。
外匯現貨市場
現貨市場是最直接的外匯市場。即期匯率是當前匯率。即期市場交易是一種協議，以現行即期匯率將一種貨幣換成另一種貨幣。
大多數貨幣的現貨交易在兩個工作日內完成。主要的例外是美元兌加元，後者在下一個工作日結算。
價格在交易日確定，但貨幣在起息日兌換。
美元的角色
美元是交易最活躍的貨幣。最常見的貨幣對是美元兌歐元、日元、英鎊和澳元。
不包括美元的交易對被稱為交叉盤。最常見的交叉盤是歐元兌英鎊和歐元兌日元。
現貨市場可能非常不穩定。短期走勢由技術交易主導，技術交易基於貨幣價值的近期走勢做出交易決策。然而，貨幣價值的長期變化是由國家利率和經濟增長等基本因素驅動的。
外匯遠期市場
與現貨交易不同，遠期交易是指在未來結算的交易。遠期價格是即期匯率加上或減去代表兩種貨幣之間利率差異的遠期點數的組合。
大多數遠期交易的期限在未來不到一年，但也有可能更長。與現貨市場一樣，價格在交易日確定，但貨幣在到期日兌換。
遠期合約是根據交易對手的要求量身定製的。它們可以是任何金額，並在任何一個國家/地區的交易日結算。
外匯期貨
與外匯市場的其他部分不同，外匯期貨在成熟的交易所進行交易，主要是芝加哥商品交易所。
外匯期貨是買賣雙方同意在設定的日期，以特定價格進行交易的衍生合約。這種型別的交易經常被在國外開展大量業務的公司使用，主要用於對沖貨幣波動的嚴重衝擊。
外匯交易的例子
一位交易員認為，隨著歐元區經濟放緩，歐洲中央銀行（ECB）將在未來幾個月放寬貨幣政策。因此，他押注歐元兌美元匯率下跌，並以
透過賣空
當然，如果歐元兌美元走強，就會導致這位交易員虧損。
外匯的優點和缺點
優點
- 外匯曾經是銀行和其他金融機構的專屬領域。隨著網際網路科技的興起，現在已經向所有個人客戶敞開大門
- 進入成本低，市場全天候開放。外匯交易平臺有很多選擇，其中包括一些適合初學者的平臺。另外還有教授基礎知識的線上課程
- 相對寬鬆的監管政策
缺點
- 金融機構和專業交易員都在這個市場上。他們財力雄厚，擁有追蹤貨幣價格走勢的複雜軟體，以及分析導致匯率變動的經濟因素的分析師團隊
- 貨幣交易是一個瞬息萬變的領域。這是一項有風險的業務，並且使用槓桿還會導致風險更大
- 這是快速賠錢的簡單方法。任何願意進入外匯市場的人都應該提前接受必要的培訓
- 貨幣價格可能會根據新聞事件突然波動
外匯術語
外匯交易者使用許多術語。以下是一些基礎知識。
- 做多：買入一種貨幣，相信其價值將會上漲。然後可以將其出售以獲利
- 做空：賣出一種貨幣，相信其價值將會下跌。然後可以將其以較低的價格回購
- 貨幣對：每筆外匯交易都是將一種貨幣兌換成另一種貨幣。一個貨幣對報價如下所示：USD/GBP=$1.15。在這個例子中，美元是基礎貨幣，英鎊是計價貨幣。希望購買英鎊的交易者將為每英鎊支付
$1.15 - 賣價：交易者為買入貨幣對而支付的價格
- 出價：交易者為賣出貨幣對而支付的價格
- 點差：買入價和賣出價之間的差額
外匯中的主要貨幣程式碼
只有
- EUR/USD（歐元/美元）
- USD/JPY（美元/日元）
- GBP/USD（英鎊/美元）
- AUD/USD（澳元/美元）
- USD/CAD（美元/加元）
- USD/CHF（美元/瑞士法郎）
- NZD/USD（紐西蘭元/美元）
總結
外匯是貨幣兌換的全球市場。因此，它決定了現實世界中一種貨幣對另一種貨幣的價值。
外匯價格決定了旅行者將一種貨幣兌換成另一種貨幣時獲得的金額。外匯價格也會影響全球貿易，因為跨境公司在確定成本時必須考慮貨幣波動。隨著全球匯率提高或降低進口零部件的價格，外匯不可避免地會對消費者價格產生影響。
常見問題解答
- 外匯市場有多大？
外匯市場的每日交易量使股票和債券市場相形見絀。根據國際清算銀行（BIS）最近的一次調查，2019年外匯市場平均每天交易 6.6 萬億美元。相比之下，2021 年 12 月 31 日美國股市的總名義價值約為 3930 億美元 - 外匯交易是什麼？
當你在外匯市場進行交易時，你是在買入一個國家的貨幣，同時賣出另一個國家的貨幣。沒有實物貨幣交換。交易者持有特定貨幣的頭寸，希望它相對於另一種貨幣能夠增值。 - 外匯市場與其他市場有何不同？
外匯是一個分散的市場，沒有所有者或管理人員。沒有清算所或中央機構來監督外匯。這意味著交易者無需遵守嚴格的標準或法規，就像在股票、期貨或期權市場中看到的那樣。這也意味著需要支付的費用和佣金更少。