盈透證券（Interactive Brokers）外匯平臺測評

Interactive Brokers（IBKR）成立於1978年，憑藉行業領先的佣金計劃、保證金率和對國際交易的支援而聞名。透過線上入口網站，世界各地的投資者可以在33個不同國家的120多個市場中心進行交易，投資品種包括股票、期權、期貨、ETF、外匯、債券和差價合約，盈透證券可以為所有經驗豐富的交易者提供服務。

檢視詳情

佣金和費用很有競爭力，投資品種涵蓋幾乎所有主要的資產類別，專業投資者會找到自己需要的幾乎所有東西，並且應該對這種體驗感到滿意。對於初學者和臨時交易者，一些促銷優惠很有吸引力，IBKR Lite旨在為新手提供簡潔易用的交易平臺，並且股票、ETF和共同基金不收取佣金。

然而，初學者可能會發現盈透證券的使用有點難以承受，尤其是冒險使用IB Trader工作站時。交易功能和研究工具如此豐富，導致客戶很難知道從哪裡開始。好的方面在於，經紀商確實提供大量演示和教學影片來提供幫助，但是如果你希望以儘可能少的努力進行交易，則有很多其他更好的經紀商可供選擇。

監管資訊

盈透證券（IBKR）非常重視對投資者的資金保護，他們以日為單位確定客戶的現金及證券，並劃撥資金專門用於償還這部分負債，而且保有較大的應急資金。值得注意的是，IBKR是美國金融業監管局批准的首家以日為單位計算客戶儲備義務金的經紀商，行業標準是以周或月為週期進行計算。

主要特徵

為什麼要與Interactive Brokers交易？這是他們的主要優勢：

• 盈透證券是一家總部位於美國的大型線上經紀公司，為全球近百萬客戶提供各種金融資產的交易服務
• 作為一家美國的金融服務公司，盈透證券受到SEC和CFTC的全面監管。此外，他們還擁有多家海外分支機構，受香港、新加坡、日本、英國、盧森堡和澳大利亞的機構監管
• 經紀商不僅提供通常的貨幣對、商品和股票，還提供廣泛的投資和交易資產，例如共同基金、期權、債券、ETF，以及主動和被動管理型機器人投資組合
• 對於大多數客戶而言，專有網頁平臺可能足以進行交易、檢查報價和執行簡單的技術分析
• 很多免費交易工具，幫助你發現市場機會、分析結果、管理賬戶，並更好地進行投資決策
• 100多種訂單型別，包括從簡單的限價訂單到複雜的演算法交易，幫助你執行任何交易策略
• 全面的報告服務：即時交易確認、保證金詳情、交易成本分析、先進的投資組合分析
• 美國客戶可以在賬戶中新增IBKR萬事達簽帳金融卡，自動以經紀商賬戶作抵押，按低廉的保證金利率進行借款
• 使用賬單支付功能，方便地向稅務機關、手機供應商或有線電視公司付款
• 賬戶中全款買入的股票可以賺取額外收入
• 賬戶型別和定價結構有點複雜

交易品種

透過盈透證券一體化賬戶，你就可以投資全球股票、期權、期貨、貨幣、債券和ETF，以下是部分可用交易產品的列表：

開戶

賬戶型別非常豐富，但是請注意，根據你所在的國家/地區，可選擇的賬戶型別可能有所不同。

存款和取款

存款方式的型別分為兩種：通知存款，以及實際轉賬資金的存款操作。

通知存款

通知存款可以幫助經紀商有效識別你存入的資金，並將其正確記入你的賬戶，同時確保資金保持初始的計價貨幣。

• 完成通知存款後，經紀商會向你提供明確的指令，告知你資金轉賬的目的地和操作方法。根據你的所在地和資金型別，指令可能有所不同
• 傳送至IBKR、但未完成通知存款的支票或電匯將會暫緩處理，直到經紀商聯絡到你完成通知存款
• 通知存款並不會實際轉移資金，你必須聯絡銀行或經紀商來完成轉賬
• 取消通知存款不會妨礙盈透證券兌現支票

要通知經紀商進行存款，請在客戶端的轉賬資金頁面填寫通知存款，新客戶也可在賬戶申請的相應步驟新增通知存款。

實際轉賬資金

要想透過實際轉賬資金向交易賬戶存款，有很多方式可供選擇，包括：

網路和桌面交易平臺

盈透證券提供的旗艦平臺是交易者工作站（TWS） —— 擁有市場上包括全球資產在內的一切產品，主要供經驗豐富的投資者使用。預設的交易介面稱為魔方工作站，與此同時，客戶還可以檢視所謂的標準模式（交易平臺的原始版本）。

由於Interactive Brokers支援如此豐富的資產類別，所以你可能會經常管理交易平臺上的頭寸和觀察列表。經紀商設計的操作流程非常高效（儘管需要一些時間來熟悉），輸入任何股票程式碼，你就可以看到可用的證券列表。

觀察列表可以包含你感興趣的任何產品，例如股票、期權、期貨、外匯、權證等等。雖然很多忠實客戶可能更喜歡標準模式介面，但我們更傾向於魔方介面。

觀察列表最多可以有453個不同的列，並且都是完全可定製的，沒有任何其他經紀商能夠提供TWS這樣出色的體驗。除了學習如何有效地建立觀察列表之外，豐富投資型別帶來一個小小的缺點：在產品報價或證券交易方面，輸入AAPL程式碼時會出現一系列可用的匹配產品，對於非專業交易人士來說，可能有些不知所措。

在圖表方面，技術交易者將會找到自己需要的一切資訊。任何圖表都可以新增114種不同的研究指標，自定義功能涵蓋每一個可能的選項。請注意，雖然114個指標令人印象深刻，但TWS仍然少於TradeStation提供的指標數量（274個）。此外，在TWS的所有工具中，圖表的操作介面最容易使用。

考慮到功能的深度，可供標記的工具竟然只有9種，雖然基本功能都包含：趨勢線、註釋、縮放、斐波那契等等，但其他重要的工具卻沒有，例如支援線、阻力線、通道等等。儘管存在這些不足，但TWS上的圖表提供成功交易所需的所有核心功能：檢視歷史交易、警報、比較、一鍵下單、指數疊加等等。

除了圖表之外，TWS還包含各種其他工具：演算法交易、期權策略實驗室、波動率實驗室、風險導航儀、市場掃描器、策略建立器，以及投資組合建立器等等。毫無疑問，TWS是為專業交易者而建立的，例如，客戶可以使用超過63種不同的訂單型別，這是目前為止業內最多的。

2017年，Interactive Brokers增加了一些突出的新功能：IBot、Trader Journal、Layouts Library和視窗字型大小調整。

• IBot也可以在TWS移動應用中使用，使用人工智慧來快速服務客戶的請求
• Trade Journal是一種日記工具，雖然這並不是什麼新鮮事，但考慮到其廣泛的應用場景，仍然感覺很貼心
• 2017年推出的Layouts Library完善了TWS的新特性，為經驗不足的投資者提供24種獨特的預設佈局
• 在易用性方面，投資者現在可以調整每個視窗的字型大小

在評估了58個獨立的變數之後，TWS很容易躋身於行業最佳。與頂級交易平臺中的某些工具（例如圖表）相比，雖然缺乏深度，但總的來說，TWS仍然很優秀。

對於無法使用臺式電腦，或者只想監控投資組合、下達交易訂單、檢視觀察列表的客戶，IB WebTrader是一個理想的解決方案。載入WebTrader之後，所有資產類別的交易都包含在內，唯一的限制是演算法訂單和其他的高階訂單型別。

移動交易平臺

使用盈透證券進行移動交易是一種愉快的體驗，支援幾乎所有裝置，包括iPhone、iPad、Apple Watch、Android智慧手機和平板電腦。

應用程式可以提供有效交易所需的一切，從快速資料傳輸、全功能訂單輸入，到投資組合管理，所有主要功能都已經通過歷史驗證。缺點在於可用性，例如，雖然圖表包含68種不同的可選研究，但使用起來不夠靈活。此外，為了使用Touch ID登入，你必須藉助輔助的IB Key應用程式。

其他缺點包括圖表中缺乏股票和/或指數的對比、沒有可自定義的主頁面、沒有即時流媒體、沒有二級報價，只能設定缺乏推送通知支援的基本股票警報。此外，你也不能在APP中執行ACH轉賬。

交易功能

作為一家以專業交易員為中心的經紀商，盈透證券並非憑藉市場研究出名。在交易平臺中，客戶會發現對股票和ETF進行全面研究所需的材料，但是共同基金和債券方面的材料非常匱乏。

研究重點包括可用的篩選器、回測功能和投資組合分析工具，都很出色。

2017年，盈透證券推出了新的萬事達簽帳金融卡，具有獨特的資本管理功能，透過與個人經紀賬戶繫結，閒置超過$10000的現金將每年賺取1.7%利息。

儘管盈透證券不涉及顧問服務和機構資產管理，但他們提供一項名為投資者市場的服務，旨在為客戶的交易需求找到合適的服務供應商。

客戶服務

對於客戶服務，我們在三個月內進行了超過100次電話測試，並收集了大量有用的評估資料。

平均而言，每個測試都會提出三個問題，為了對每個測試進行評分，我們將其分成三組，根據相關指標計算得分。下面是最終的測試結果：

• 平均接通時間：<1分鐘
• 平均友好程度：
• 平均專業得分：

總結

憑藉行業領先的費用、超過60種訂單型別、低廉的保證金率、對所有可以想到的投資品種的支援、在120多個國際市場的交易，以及適合於專業人士的強大交易平臺，盈透證券是一個非常好的選擇。

客戶評論

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替代經紀商

如果你正在尋找Interactive Brokers的替代選項，我們已經編制了類似的經紀商列表：

• XM：行業領先的外匯經紀商，提供廣泛的金融工具和多種賬戶型別，滿足所有經驗級別的投資者
• HFM：點差極低，採用直通式處理系統（STP）和電子通訊網路（ECN），超過1200種可交易產品
• Exness：受到多個知名機構的監管，存款和取款的速度非常快，具有出色的訂單和交易量統計資料
• Tickmill：月均交易量超過1210億美元，透過Equinix資料中心提供低點差、低佣金和超快訂單執行
• IC Markets：真正的ECN經紀商，原始點差低至0點，個人交易、大宗交易、演算法交易和剝頭皮的首選