瑞訊銀行（Swissquote）外匯平臺測評

瑞訊銀行（Swissquote）是一家信譽良好、業務全面的金融機構，也是瑞士最知名的經紀商之一，提供各種金融資產的交易和投資服務。這家公司成立於1996年，總部位於日內瓦附近。可供交易的資產超過400種，官方網站上有很多高質量的市場研究。在這裡，你將享受與一個高度可信、管理規範的品牌打交道的好處，但是必須願意支付一定的費用。

其中一家名為Swissquote Bank SA的實體持有瑞士金融市場監督管理局（FINMA）頒發的銀行牌照，並提供4種不同型別的交易賬戶：標準、高階、頂級、專業，前3種賬戶不收取交易佣金。透過Swissquote，你能夠以差價合約的形式交易外匯、貴金屬、商品、股票、債券、期貨、期權，還能使用個人的瑞士IBAN賬號訪問電子銀行門戶。

檢視詳情

我們的研究表明，Swissquote擁有極高的信任度、廣泛的可交易資產和豐富的教育資源，非常適合各種經驗級別的交易者和投資者。在執行效能方面，這家經紀商也處於行業領先地位，其執行速度中值為9毫秒，令人印象深刻。瑞信銀行為投資者提供多種交易平臺：

• 屢獲殊榮的專有交易平臺
• 廣受歡迎的MT4和MT5
• MetaTrader Master

此外，他們還提供來自Autochartist和Trading Central的其他外掛和服務。教育資源也很豐富，包括以晨報、市場簡報、技術分析等形式訪問的影片課程庫、網路研討會和市場研究。

監管資訊

主要特徵

為什麼要與Swissquote交易？這是他們的主要優勢：

• Swissquote是領先的瑞士銀行集團之一，特別專注於線上銀行和交易服務。這家公司在瑞士上市，並在倫敦、迪拜、香港等幾個主要的金融中心設有辦事處
• 所有客戶資金存放在主要國際銀行的隔離賬戶中，以確保安全性
• 提供流行的MT4和MT5交易平臺，以及公司專有的Advanced Trader平臺
• 為所有賬戶型別提供有競爭力的點差，對於擁有機構賬戶的外匯投資者，點差還可以協商
• 瑞士賬戶受益於一級銀行網路的深度流動性，歐盟和英國實體則作為流動性提供者，另外還得到更大區域非銀行流動性提供者網路的支援，以確保更快、更準確的執行定價
• 透過MT4和MT5交易平臺，投資者可以使用Expert Advisor服務複製交易，還可以透過Autochartist工具深入制定自己的交易策略
• 提供一個自動化的資產管理器，根據每個人的風險偏好和時間範圍，建議投資者應該將哪些資產新增到自己的投資組合中
• 為客戶提供免費的網路研討會，其中涵蓋如何建立理想的投資組合，以及技術分析和基本面分析的課程
• 經紀商設有專門的外匯交易臺熱線，在交易日全天24小時開放

交易品種

Swissquote為投資者提供超過400種外匯和差價合約產品系列，涵蓋外匯、貴金屬、商品、股票、債券、期貨、期權。

• 外匯：經紀商提供產品覆蓋最為廣泛之一的主要貨幣對、次要貨幣對和新興市場貨幣對，包括多種貨幣兌貴金屬的交叉盤
• 差價合約：股票、股指、商品和債券差價合約交易簡便且用途多樣，可以交易或對沖全球市場行情

* 有關可用資產的詳細資訊取自經紀商網站和交易平臺，在本次審查時是正確的，根據你註冊的實體，可能並非所有工具可用。點差、佣金和隔夜費用（掉期）等成本因金融工具和賬戶型別而異。

外匯交易市場（簡稱為Forex或FX）是交易貨幣和貴金屬的分散式24小時交易市場，迄今為止，這仍然是世界上最大的市場，提供無可匹敵的交易機會。

瑞訊的優勢：

• 提供70多種貨幣對，包括主要貨幣、次要貨幣和新興貨幣
• 價格透明，提供具有競爭力的點差和低保證金率，無隱藏佣金或交易手續費
• 與1級銀行和區域非銀行流動性提供商合作，以保證深度流動性
• 交易規模靈活，所有平臺均提供小型、超小型和標準交易手數

開戶

瑞訊銀行提供4種不同的交易賬戶，每個賬戶都有不同的存款要求和交易成本：

Swissquote賬戶型別

預設的賬戶槓桿是1:100，最高可以申請調整到1:400。賬戶持有人還可以獲得電子銀行門戶和個人瑞士IBAN編號，如下所示：

瑞訊銀行的開戶過程有點繁瑣，我們將分步介紹，首先點選這個連結進入開戶介面，進行註冊賬戶操作：

按要求填寫個人資訊，紅色*是必填項，其他的可選填

按要求填寫客戶資料，請遵循我們的提示填寫

按要求填寫財務狀況，請直接按照我們的模板原樣填寫

資料填寫完成後，進入預覽頁面，檢視所有已經填寫的資料，確認無誤後，滾動到最下面，勾選我宣告所胡資訊都是準備無誤且最新的複選框，然後點選提交按鈕：

驗證已填寫的資訊，確認無誤後即可提交

到現在為止，線上表格已經全部填寫完成。系統會自動生成使用者名稱和初始密碼，併發送到你的郵箱（或手機）中：

提醒郵件 - 自動生成的使用者名稱

提醒郵件 - 初始密碼

進入瑞訊銀行官方網站，使用郵箱（或手機）中的使用者名稱和初始密碼登入到eTrading平臺，將之前填寫的表格（PDF格式）下載到本地，然後打印出來，一共有3個檔案：

• 客戶資訊表格
• 個人開戶表格
• 簽名卡

在3個檔案指定的地方簽名，這裡是一份參考模板：模板-客戶資訊表格、個人開戶表格、簽名卡（PDF格式）。

完成簽名後，將上述3個檔案，以及有效身份證的正反面影印件寄送到瑞訊銀行香港辦公室。因為瑞訊為客戶開設的是個人銀行賬戶，必需收到客戶的簽名原件才能處理申請，快遞使用順豐到付服務，一共包含4個檔案：

• 已簽名的客戶資訊表格
• 已簽名的個人開戶表格
• 已簽名的簽名卡
• 有效身份證的正反面影印件

地址：香港中西區中環花園道3號中國工商銀行大廈32樓3202-3204室
收件人：Alex Leung（梁澤滔）
電話：+852 3902 0000

如果所有資訊都沒有問題，你的賬戶大約會在1~2周內啟用，然後就可以開始入金並交易了。

存款和取款

使用者可以透過Swissquote eBanking電匯或Visa/Mastercard將資金存入交易賬戶，提款只能透過電匯進行，手續費視選擇的方法而有所不同。

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支付系統	存款費用	處理時間
	經紀商不收取費用	1~3工作日
	經紀商不收取費用，第三方收取2.2%（瑞士法郎、歐元和英鎊）或2.5%（美元）	2小時
	經紀商不收取費用，第三方收取2.2%（瑞士法郎、歐元和英鎊）	2小時
	經紀商不收取費用	1~2工作日
	經紀商不收取費用	1~2工作日

注意事項：

• 對於銀行電匯存款，第三方手續費可能適用
• 瑞訊銀行不收取任何存款手續費，甚至會減免信用卡髮卡行收取的部分或全部手續費
• 信用卡存款的處理時間為週一至週五，歐洲中部時間08:00~17:30

費用

投資費用極其重要，從長遠來看，你需要減少費用成本。

你需要支付0.025%的賬戶託管費，每季度收取一次，最低20CHF（每年80CHF），最高50CHF（每年200CHF）。如果資產超過1000000CHF，每年還得支付0.03%的管理費。如果你打算靠投資養老，這筆額外費用不容忽視。就瑞士經紀商而言，這是一筆合理的費用，託管費是你在交易費之外要支付的唯一費用，沒有賬戶管理費或不活動費。

對於被動投資者來說，交易所交易基金（ETF）是最好的投資工具。在大多數經紀商處，ETF的交易費用與股票相同。不過，瑞訊銀行略有不同，對於某些被稱為ETF Leaders的ETF產品，你在瑞士證券交易所的每筆交易只需支付9CHF的統一費用。如果ETF以美元上市，則需支付$9（英鎊和歐元也是如此）。

在ETF Leaders中，你可以找到Vanguard、iShares、UBS等公司的許多優秀ETF。只要你在瑞士證券交易所購買，就可以接受統一費用。在其他證券交易所購買ETF，費用與股票相同。然後，你根據交易額向證券交易所支付費用。買入和賣出操作的費用相同。例如，以下是瑞士證券交易所（SWX）的費用：

以下是美國（紐約或納斯達克）證券交易所的費用：

這些費用並不便宜，尤其是小額交易。例如，如果你購買2000CHF的股票，則需要支付1%的鉅額費用；但是，如果你購買10000CHF，則只需支付0.3%。如果你是一名活躍交易者，則可以考慮交易套餐，然後每次支付固定價格，並且可以使用長達12個月。當你經常進行大規模交易或許多小規模交易時，這種套餐可以為你節省資金。

我們還得考慮貨幣兌換費，如果你將CHF兌換成USD、EUR等流行貨幣，則需要支付兌換價值的0.95%。如果你使用其他更小眾的貨幣，費用可能會有所變化。這也是一筆不小的費用，每當你以USD/EUR買入或賣出ETF時，都需要支付這筆費用。隨著時間的推移，這些費用很快就會累積成一大筆損失。

最後一項費用是瑞士印花稅。瑞訊銀行是一家瑞士經紀商，導致你每次進行股市操作時都得支付這筆費用。瑞士股票的印花稅稅率為0.075%，國際股票為0.15%。瑞訊銀行將提供稅務證書和電子稅務證書，每年收費100CHF。你可以不使用這些證書進行報稅，但這樣就必須在報稅表中輸入所有操作，而不是隻掃描條形碼。

總的來說，瑞訊銀行並不便宜。一些費用相對較高，主要是貨幣兌換費和小額交易費。

網路和桌面交易平臺

經紀商提供三種不同的交易平臺：

• Advanced Trader
• MetaTrader 4
• MetaTrader 5

1. Advanced Trader

Advanced Trader交易平臺

基於瀏覽器的專有交易平臺功能豐富，可以提供：

• 可定製的交易介面
• 27個技術指標
• 彭博社和Swissquote的綜合即時新聞
• 自動圖形檢測掃描
• 多種訂單型別

2. MetaTrader 4

投資者還可以在全球認可的MT4平臺上進行交易，並獲得：

• 30個內建的技術指標
• 24種分析物件
• 9個不同的時間框架

3. MetaTrader 5

作為MT4的下一代產品，MT5包含下述功能：

• 80個內建的技術指標
• 44個分析物件
• 21個不同的時間框架

兩個MetaTrader平臺都允許EA自動交易。

移動交易平臺

上述3個交易平臺都提供移動版本，投資者可以在移動應用程式中訪問不同金融品種的報價、基本圖表、交易訂單、即時新聞、教育資源等內容。

透過MT4和MT5移動應用程式，投資者可以隨時隨地訪問移動交易，應用程式下載連結可以在經紀商網站、客戶區域或應用商店中找到。

使用MT4進行交易：

• 靈活性：有多種貨幣對可供選擇，包括加密貨幣和差價合約
• 易於使用：MT4具有易於使用的介面，適合各種經驗級別的投資者
• 自定義：自主開發符合個人需求和操作的智慧交易和技術指標，也可以為每個配置檔案安排視窗和圖表
• 效率：MT4不會降低桌面或移動裝置的效能，從而將干擾降至最低
• 製圖工具：高階製圖工具有助於分析市場的技術面
• EA交易：機器人可以實現交易自動化，並充分利用平臺的演算法交易優勢
• 語言：交易平臺支援多種語言版本

使用MT5進行交易：

• 更多掛單選項：投資者可以執行8種掛單，以便更精確地控制未平倉頭寸
• 加密貨幣對交易：MT5允許盤中波動交易或頭寸交易，新的套期保值功能也可以實現剝頭皮
• 一鍵交易：透過單擊，簡化開啟新頭寸的過程
• 更多分析工具：MT5包括其他技術工具，提供超過21個時間框架，以及9種額外的圖表結構技術
• 明確分離：MT5將訂單、頭寸和交易全部分離
• 策略最佳化測試程式：改進了智慧交易的測試能力，並提供更詳細的結果展示
• 強化的智慧交易：針對EA的整合MQL外匯市場產品選項卡
• 財經日曆：投資者現在可以即時瞭解經濟事件、資料和指標，以進行市場監測

交易功能

經紀商提供一系列令人印象深刻的交易功能，包括來自Trading Central和Autochartist的服務，以及FIX API和MetaTrader Master Edition外掛。投資者可以下載適用於MetaTrader平臺的Trading Central外掛，以訪問每日市場報告、分析檢視、自適應K線等等。

此外，客戶還可以訪問Autochartist，提供自動技術分析、風險計算器等工具。

MetaTrader Master Edition提供一些高階工具和指標套件，旨在為你節約時間和提升交易績效，其中包括相關列表、隱蔽指令、交易終端、迷你終端等等。

MetaTrader Master Edition

高階投資者還可以訪問FIX API服務。

研究

Swissquote提供廣泛的研究資源，如下所示：

他們還在YouTube上釋出影片，本週排名前5位的圖表：

研究和分析水平詳盡而令人印象深刻，適合初學者和高階投資者。

線上教學

Swissquote提供豐富的交易者培訓工具，例如涵蓋各個不同主題的外匯影片，如下所示：

投資者可以使用多種語言訪問各種不同的即時和按需線上講座：

另外還有豐富的教育影片。

客戶服務

對於客戶服務，我們在三個月內進行了超過100次電話測試，並收集了大量有用的評估資料。

平均而言，每個測試都會提出三個問題，為了對每個測試進行評分，我們將其分成三組，根據相關指標計算得分。下面是最終的測試結果：

• 平均接通時間：<1分鐘
• 平均友好程度：
• 平均專業得分：

聯絡客戶支援的方式有多種，在官方網站的聯絡頁面上有詳細說明，包括即時聊天、電子郵件和電話。

總結

透過瑞訊銀行（Swissquote）賬戶，投資者可以交易外匯、貴金屬、商品、股票、債券、期貨、期權，並使用IBAN賬號訪問電子銀行門戶。經紀商為投資者提供各種各樣的交易平臺，包括MT4、MT5和MetaTrader大師版，以及屢獲殊榮的專有交易平臺，此外，他們還提供來自Autochartist和Trading Central的其他外掛和服務。

作為一家擁有銀行執照的瑞士線上經紀商，瑞訊銀行提供進入全球許多市場的機會。他們不收取賬戶閒置費，在安全性方面得分很高。教育資源非常廣泛，包括以晨報、每日市場簡報、每日技術報告的形式訪問影片課程庫、網路研討會和市場研究。他們還以即時聊天、電話、線上表格、電子郵件等方式提供多種不同語言的客戶服務。

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