大多數投資者失敗的原因以及避免方法

事實上，投資者的虧損率是極高的。根據我們的研究，每10個投資者中只有2個能夠持續盈利（這是非常樂觀的判斷）。在這篇文章中，我們將分享大多數投資者失敗的6個主要原因，並希望你不會成為其中之一。

那麼，造成如此高虧損率的原因是什麼呢？

1. 認為投資很容易

如果你希望成為一名醫生，並每年賺取6位數的收入，則必須透過一系列嚴格的考試。然後，醫學院的招生辦確保只有在學業上適合的人才能進入學校，在這幾年裡，有很多測試會判斷你的情緒能力、工作效率和智力水平。完成學業後，你還得透過各種考驗以獲得行醫執照，現在，你必須加入事務所或醫院，這意味著你必須透過他們的測試。

花費大量時間和精力之後，你終於進入醫學行業，但這只是開始，你必須花費多年時間才能結成夥伴，或達到可以開設私人診所的地步。最終的結果是，經過7~9年的大學學習，以及5~7年為別人拼盡全力之後，你才有可能獲得6位數的收入。

現在，我們看看外匯交易。成為投資者需要什麼？一臺最普通的電腦和$500初始資金，然而，每個人都認為他們會在幾年甚至幾個月內獲得穩定的6位數收入。

• 他們忘記這個行業有很多聰明絕頂的人，這些人花多年時間來學習如何成為一名穩定的投資者
• 他們忘記要與很多擁有鉅額資金的機構對抗，另外還有不計其數的技術分析和系統測試都是自己的交易對手
• 他們忘記這些機構站在自己的對立面，認為自己只需要一些指標、一家省心的經紀商、一些資金管理，一兩年後就會過上自由的生活

難怪會有這麼多人失敗！

你曾經可能想過：在風景怡人的海灘上放鬆一下，在市場上輸入一些訂單，然後每個月開始湧入5個數字。可以做到嗎？答案是肯定的，但需要足夠的資金，以及多年的辛勤工作才能實現。

2. 分析陷阱

經歷幾次爆倉之後，你會意識到投資並非易事，你需要的知識不僅僅是知道何時買入、何時賣出，因此，你開始閱讀書籍、瀏覽論壇，並訂閱交易課程以獲取更多知識。

技術指標告訴你當時的價格是超買，斐波那契數列表明價格將要上漲，K線形態指示市場即將反轉。一段時間之後，你會遇到分析陷阱，這是一種過度分析市場，以至於永遠不會做出決定的狀態。

你注意到RSI在年度低點處超賣，並且你正在考慮做多，但目前的形勢對你不利，價格剛剛形成看跌吞沒形態。所以，現在該怎麼辦？這是一個分析陷阱的典型例子，在這種情況下，你會同時收到大量資訊，導致削弱決策過程。你認為掌握更多知識可以改善投資回報，但事實並非如此。

如果你在交易過程中遇到分析陷阱，我們建議你選擇一些熟悉的交易工具並堅持使用，而忽略其餘部分。幾乎所有成功的投資者都只使用一種方法，他們只做一件事，而且做得很好。

3. 重新發明輪子

對於金融投資，在谷歌中搜索得最多的關鍵字之一是交易策略，不計其數的人對此著迷，他們認為存在一個秘訣，能夠日復一日地賺取利潤。

在我們的早期交易生涯中，也感到迷失和困惑。我們試圖學習不同的交易系統，以便成為更好的投資者。我們會嘗試一個新的交易系統，並在開始時賺到一些錢，而當回撤來臨時，我們會放棄這個系統，並尋找下一個替代品，如此往復。

找到交易策略並不困難，但是，找到一種在市場中具有優勢，並適合自己個性的交易策略完全是另一回事。在任何情況下，最好的策略都是找到一個榜樣，一個已經得到你想要結果的人，利用他們的知識，瞭解他們在做什麼，他們的核心信念是什麼。這不僅會讓你更有效率，還會節省大量時間。

4. 缺乏適當的風險管理

一家銀行有3個主要辦公室：前、中、後。前臺是進行銷售和炒作的地方，後臺則是支援前臺的業務運營方。很明顯，無論前臺多麼出色，都無法在後臺運作不佳的情況下生存。金融投資也是如此，無論你的交易系統多麼優秀，如果風險管理不善，仍然可能會失敗。

假設你有一個交易系統，以1:2的風險回報獲得60%的勝率。在接下來的7筆訂單中，你的交易情況看起來像這樣：輸輸輸輸贏贏贏。

如果你在每筆交易中承擔25%的風險，那麼到第4筆交易時，你的賬戶就會爆倉：

-25%-25%-25%-25% = 爆倉

如果你在每筆交易中承擔2%的風險，最終將獲得4%的正收益：

-1%-1%-1%-1%+2%+2%+2%+2% = +4%

能看出其中的區別嗎？

你可能擁有世界上最好的交易策略，但如果風險管理不善，最終仍然無法盈利。毫不奇怪，大多數投資者都拒絕風險管理，這可以解釋他們失敗的原因。如果你希望在這項業務中取得成功，請學習有關風險管理的一切知識。

5. 沒有關閉虧損頭寸的計劃

很多投資者開設倉位時只考慮一個終點：目標利潤，他們知道市場肯定會朝著預期的方向發展，而無需擔心虧損。

你開設了多頭倉位，幾乎立即看到價格朝著對自己有利的方向運動，這感覺真是太好了，讓你覺得自己在控制一切，距離利潤目標還有35點！突然，你注意到價格開始不利，並且已經回吐了所有利潤。你現在處於虧損狀態，相信它再次對自己有利只是時間問題，所以你堅持這個信念，但市場繼續對你不利。

現在，你不再考慮目標利潤，只想在收支平衡時退出。價格正在慢慢恢復，但還不足以讓你保本，你仍然堅持同樣的信念，因為各項指標表明市場即將反轉。

然而，反轉並未到來，價格繼續創下新低。你的保證金日復一日地耗盡，最終，可怕的電話來了，追加保證金通知！

聽起來是不是很熟悉？

現在讓我們這樣看，當你駕駛汽車時，需要安裝一對制動器，因為你知道路上會有各種障礙，需要放慢速度甚至停下來，否則會造成事故。同樣，在進行交易時，你需要設定止損，因為無論你的分析多麼準確，市場都可能對你不利。

在沒有退出計劃的情況下進行交易，就像駕駛一輛沒有剎車的汽車，爆倉只是時間問題。交易是一種機率遊戲，這意味著你在每筆交易中都有可能出現虧損，因此，請始終設定止損！

6. 沒有交易計劃

交易計劃指導你朝著正確的方向發展，涵蓋開倉、平倉、風險管理、交易市場、時間框架、頭寸規模等所有內容，這是你成功的藍圖。不過，由於不同的風險偏好和投資風格，每個人的交易計劃都不相同。

大多數投資者在缺乏交易計劃的情況下進入市場，基於直覺、情緒、小道訊息的交易純屬賭博。當你沒有交易計劃時，將會漫無目的地進行交易，並且不知道哪些地方需要改進。你無法盈利的原因可能有很多，可能是紀律問題、心理因素，或者只是單純的缺乏優勢，如果沒有交易計劃，你永遠不知道自己為什麼失敗。

當你擁有一個嚴格遵循的交易計劃時，只會有兩種結果：盈利和虧損。如果盈利，那麼你可能在市場上具有優勢，如果虧損，則表明你的交易計劃需要改進。換句話說，交易計劃可以幫助你過濾掉哪些資訊是有效，哪些資訊是無效的。

總結

與工程師、醫生、律師等任何職業生涯一樣，精通投資需要多年的付出和努力，而且你必須願意從錯誤中吸取教訓。學習的美妙之處在於，你可以從他人的經驗中受益，從而縮短學習曲線。如果可以減少交易失敗的數量，你就離持續盈利更近一步。